对保险公司和银行等金融机构而言，资格项目有助于降低公司人力培训成本，避免自行投入资源建立教育培训体系而造成的人力、财力浪费，提高公司培训水平，为公司人力资源评估提供行业标准，降低公司人力资源管理的风险和成本。
对保险、银行、证券等金融从业者而言，资格项目是获取保险行业标准化、系统化及现代化知识技术、学习先进保险理念的广大平台，能帮助金融从业者自力发展、终身学习，提升市场竞争力。同时，金融从业者参加资格认证符合公司对人力资源管理的要求，随着人才队伍营销管理规范化（如银保营销）、精英化需求的愈加强烈，资格认证为金融从业者的价值体现提供了权威渠道。
